市场监管局如何监管比特币挖矿

❽ 比特币能否被监管

比特币是可以监管的。

但目前（截至2019年3月6日）监管不完善，监管不力。

如果把比特币理解为一种“货币”，它就相当于美元离开美国。 通常，美元离开美国后，有其他国家的银行帮忙管理，但那些既不在美国境内，也不在银行等金融机构手中的零散美元就不能算了。 例如在非洲一些没有银行账户的地区使用的美元。

这散落的美元就相当于比特币。

如何监管这些散落的美元？

通常，美元监管除了控制发行量外，还控制流通和使用口岸。 美联储根据美元的流向和损失来控制每年发行新货币的数量。 同时，做好美元流入流出的监督调查工作，使美元始终处于可恢复的环境中，便于发行机构统计总量避免过度通货膨胀或通货紧缩。

那么这些零散的美元其实存在于一些不受监管的环境中。 虽然失控，但不会影响整体经济形势。

而如果有人想通过这些零散的美元来影响国际经济，那么就必须进入现有的监管体系。 这样，这些散落的美元就被纳入监管。

所以对于比特币，我们也可以借鉴这些形式的监管。

首先，从发行端来看，虽然目前比特币总量固定为2100万枚，但这也是“早有定数”，并非一成不变。

最近也有人提到比特币2100万枚的上限将被解除，也就是说比特币的发行量其实并不稳定。 因此挖比特币由市场管理局管吗，需要从开发端控制比特币的发行。

这就需要打入开发端，成为核心开发人员。

二是从流通环节进行监控。 其实这是目前最难实现的监控，因为区块链是匿名的，使用者是匿名的，接受者也是匿名的。

尽管目前可以通过技术手段追踪到比特币的流通路径（比如可以知道一笔交易是从美国的小房子发送到德国的商业大楼），但是几十整个环境的百万用户 这只是九牛一毛，如何追踪和管理整体的交易数据是一个巨大的问题。

您无法从交易数据中得知用户是否在进行非法交易。

那我们该怎么办呢？ 监管部门想出了一个办法，就是用用户的真实姓名、你的兑换账户和比特币钱包地址来绑定个人身份信息。 但这也是一个临时解决方案，因为它只能在特定情况下规范比特币的使用。 个人可以使用多个比特币钱包地址，你不知道他什么时候会申请一个新的。

流通中还有一个监控，就是控制比特币和当地法币之间的兑换通道。 部分地区的银行不为用户使用比特币兑换法币提供金融服务，部分国家和地区禁止金融机构提供比特币与当地法币的兑换服务。

如果用户偷偷输入巨额比特币兑换法币，那么通过银行转账记录可以看出一些端倪，及时打击违法行为。 至于那些惹是生非的小事，就让他们去吧。

第三，限制使用。 这是相对容易实现的。 例如，相关法律法规已经出台，禁止使用比特币进行交易。 虽然不可能完全禁止，但总比放任自流好。 （全世界都禁止的东西，好像也不是完全禁止的吧？）

例如，在公共场合使用比特币需要实名，持有或使用比特币需要缴纳税款等等。

当然，用户不这么做也没关系，所以它的资产最好暗中使用。

说了这么多，现在你知道比特币是可以监管的，但是现在管理不好。 已经采取了很多措施，但看起来并没有得到有效监管。 那么比特币在什么情况下才能得到有效监管呢？ 用户自愿向监管机构报告他们持有的比特币。 监管者给比特币增加一些开发功能来实施监管，或者大家不使用也无所谓。

其实也不能那么严格，只要控制在没有大浪的范围内即可，毕竟有光的地方就有黑暗，可能哪里都没有灰色空间。

能活到现在的新技术肯定有优势，去粗取精，你怎么看。

❾ 为什么现在虚拟货币这么火，国家又是怎么监管的。 我身边的人现在都在挖矿，

原因：在信息技术高速发展的今天，实物货币已经远远不能满足人们的资金流动需求。 如果足够多的人认可某种虚拟货币的价值，它就有可能成为一种替代的物质交换单位，虚拟货币的存在必然会引起金融界的又一次热潮。

针对虚拟货币可能存在的风险，许多国际组织和央行都对虚拟货币体系的监管问题做出了公开回应。 这些应对措施大致可分为警示与风险提示、监管与登记许可、立法规范、明令禁止四类。

（一）警示和风险提示。

一些中央银行和监管机构已经发布了有关比特币和虚拟货币系统的风险警告。 BaFin、法兰西银行、荷兰和比利时的中央银行已就使用比特币可能导致的洗钱和恐怖主义融资发出公开警告。 在欧洲银行管理局 (EBA) 于 2013 年底发布的一份报告中，消费者被警告虚拟货币的诸多风险，例如汇兑损失、电子钱包被盗、支付不受保护以及价格波动等。 西班牙虽然没有类似的风险提示，但及时发布了与虚拟货币相关的信息公告。

（二）监理登记证。

总体而言，国际组织认为，虚拟货币的监管应在防范风险和促进创新之间取得平衡。 瑞典自2012年起就要求与虚拟货币相关的交易必须在金融监管机构进行登记，其他国家则注重资质监管，从而间接满足审慎监管的要求。 在国外，监管主要针对虚拟货币交易的商业模式。 法国金融审慎监管局将提供比特币流通交易服务并在此过程中赚取资金的行为视为支付服务，需要政府授权。 其他国家/地区将监管重点放在与虚拟货币相关的中介机构上。 BaFin 和丹麦监管机构认为，为虚拟货币提供中介服务需要授权。

（三）立法规范。

目前，一些国家已经提出立法来规范虚拟货币交易。 加拿大计划立法允许政府监管比特币交易，并将金额超过 10,000 美元的交易纳入可疑监管。 美国希望调整相关的法律结构来应对比特币的发展。 为了使《银行保密法》（BSA）适用于互联网环境，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）发布了私人生成、持有、分配、交易的行为和主体定义，2013年虚拟货币接收和传输解释性指南。 欧洲央行强调挖比特币由市场管理局管吗，应加强现有法律框架下的国际合作，从欧洲和全球层面在现有法律框架下对虚拟货币进行监管。 更多国家认为比特币不是流通货币，不具有法律地位，不符合金融工具定义，如芬兰、瑞典、马来西亚和印度尼西亚。

(4) 禁止。

在一些国家，与比特币相关的交易是被禁止的。 2013 年 12 月，中国人民银行禁止金融机构进行比特币交易，随后禁令扩大到支付服务提供商。 持相同态度的还有泰国和印尼央行。 匿名网络货币（包括比特币）的流通被俄罗斯司法检查部门禁止作为货币的替代品。 俄罗斯中央银行早前已将提供比特币服务纳入监控可疑交易范围。 美国证券交易委员会（SEC）禁止发行未注册股票换取比特币，并禁止以虚拟货币计价的未注册在线证券交易活动。